欧易

欧易(OKX)

国内用户最喜爱的合约交易所

火币

火币(HTX )

全球知名的比特币交易所

币安

币安(Binance)

全球用户最多的交易所

POS机“黑产”不止于隔空盗刷 信用卡违规套现已形成产业链

时间:2023-06-02 13:38:06 | 浏览:835

来源:证券日报■本报记者 刘 萌日前,央视“3·15”晚会曝光了“网络商家非法销售POS机,带有闪付功能的银行卡可以隔空盗刷”。由于支持免密支付的POS机能在网上甚至路边轻松买到,这让不法分子轻松就能盗刷银行卡。《证券日报》记者调查发现,除

来源:证券日报

■本报记者 刘 萌

日前,央视“3·15”晚会曝光了“网络商家非法销售POS机,带有闪付功能的银行卡可以隔空盗刷”。由于支持免密支付的POS机能在网上甚至路边轻松买到,这让不法分子轻松就能盗刷银行卡。

《证券日报》记者调查发现,除了“3·15”曝光的隔空盗刷隐患,个人网购POS机进行信用卡套现也已形成庞大的产业链——有人意在套现获得资金周转,有人刷卡意在提额和获取积分,也有人在其中获得利润分成,个别支付机构则在虚假交易中获得了刷卡手续费,可谓各有盘算。

网络平台违规网销POS机

在“3·15”曝光网络非法销售POS机后,《证券日报》记者调查发现,目前继续“顶风作案”的不在少数。在多个社交平台,很容易搜到POS机代理商;在搜索引擎输入POS机,代理POS机的广告页面也排在前列;在大型电商平台上,虽然搜索“POS机”、“刷卡机”等已经见不到产品,但是各种穿着“马甲”的POS机销售商正在以“打印纸”、“POS纸”的名义售卖POS机,在产品的评论区可以看到买家晒出的POS机,以及买家在评论中提到“机器很好、秒到账”等指向POS机的词汇。

《证券日报》记者通过上述网络方式分别联系了几个POS机销售,在表明“不是商家,是个人购买”,并询问“是否合规,有无风险”后,均得到了“合规、无风险”的回复。同时,有多个销售代理表示:“我这里几乎都是卖给个人”。

事实上,早在2016年网络售卖POS机已被央行明令叫停。2016年央行下发的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,任何单位和个人不得在网上买卖POS机、刷卡机等终端。

“自己注册,免费办理,首刷300元作为押金,一年刷够88万元退押金,机器包邮。”

“POS机免费送并包邮,费率0.65%每笔返0.06%,综合费率0.59%,首刷128元当押金,半年刷够30万元全额返还。”

“个人用POS机100元一个还包邮,一个月内刷够5000元返100元,相当于机器免费。”

《证券日报》记者联系多个网络销售发现,从以上的表述来看,销售们几乎都是通过刷满一定金额返还押金或购机费的形式表述POS机是免费赠送。部分销售还建议,“如果自己刷不了那么多金额,可以和朋友、同事共用一个。”

在手续费方面,一般POS机单笔1000元以下交易手续费为0.38%,单笔1000元以上交易手续费为0.6%。有部分公司对刷卡金额不同、费率不同的解释为,单笔1000元以下的优惠费率是因为银联云闪付有补贴,补贴结束全部恢复0.6%的费率。

在到账时长问题上,部分产品可以做到秒到账。根据公司类型不同,还有2小时到账、第2个工作日到账等不同到账时长。

在POS机使用方面,多款产品仅需提供一张借记卡、一张身份证扫描件(或手持身份证的照片)即可完成注册并使用。

信用卡套现已形成产业链

《证券日报》记者以购买POS机的名义咨询了网名为“POS机小助手”的代理商,其表示:“我这边的客户多数都是买来养卡或者套现。我代理的此品牌POS机可以自选商户,选哪个商户刷出来就是哪个,从不跳码。”

他还“提醒”道:“网售POS机质量参差不齐,购买前应先去查询是否可以自选商户以及有没有北京的商户,避免银行发现交易异常,降额封卡。”

《证券日报》记者在咨询“怎样套现可以避免被银行发现时”,多个POS机销售表示:“需要注意刷卡金额、时间、商户类型。例如,刷卡金额不要总是整数、刷卡金额要‘大额+小额’搭配、刷卡时间最好在上午9点-晚上10点、尽量选择刷卡有积分的商户消费等。”

除此之外,多个POS机代理商手中还流传着一份各家银行信用卡中心喜欢的商户类型,并教个人买家使用。本报记者注意到,这份名单内容包括:交通银行喜欢百货商店,招商银行青睐住宿类业务,平安银行重视就餐场所,建设银行喜欢茶馆和咖啡馆等。

一位POS机代理商表示:“根据信用卡不同,优先选择最合适的商户类型,既能满足套现需求,也有助于信用卡额度的提高,还能积攒更多积分,可以说是‘一举三得’。”

事实上,使用POS机进行信用卡套现还隐藏了更大的产业链。

当《证券日报》记者在咨询过程中表示“需要考虑,下再购买”时,有部分销售转而劝说记者成为“POS机代理商”。

“如果自己不需要套现,可以考虑做POS机代理商,你卖出的每一台POS机只要有交易记录,你就永远有分成。”

某代理商号称其代理的POS机是唯一一个有国企背景的支付公司产品,他表示:“代理的主要利润来自交易手续费。由于套现手续费由套现者自己承担,从套现者收取的费率和向支付机构结算费率之间的差额就是代理商的利润,业内称为分润率,一般代理级别越高,分润率越高。”

有法律人士表示,个人使用POS机进行套现涉嫌违法,只是当数额较少时,不容易引起关注,当套现数量巨大、影响金融监管秩序时,甚至可能涉嫌刑事犯罪。

相关资讯

POS机“黑产”不止于隔空盗刷 信用卡违规套现已形成产业链

来源:证券日报■本报记者 刘 萌日前,央视“3·15”晚会曝光了“网络商家非法销售POS机,带有闪付功能的银行卡可以隔空盗刷”。由于支持免密支付的POS机能在网上甚至路边轻松买到,这让不法分子轻松就能盗刷银行卡。《证券日报》记者调查发现,除

信用卡经常在一台POS机上刷好吗?会被降额吗?

在同一台pos机上刷卡会不会降额度?具体要看你刷卡的pos机类型跟跟你刷卡的额度。大家不要看pos机长得差不多,其实偶不同的pos机还是有很大的区别的,这里面主要是商户类型的区别,这个商户类型有一个代码,只有一些专业人士才能看出这些代码代表

办POS机能免费办信用卡?你信了就落入骗子圈套啦

资料图片你是不是也经常接到各种无抵押办理贷款的推销电话?杭州余杭的张先生,因为听信了这样的推销,缴纳了POS机押金,为了办理一张高额度信用卡。但让他气愤的是,缴纳了押金之后并没有获得任何信用卡,连POS机的押金也要不回来了。经查,受骗的其实

为什么你的信用卡刷不了POS机?刷卡失败原因汇总

如今,很多人都喜欢刷信用卡消费,为了迎合顾客的消费习惯,越来越多的商户办了POS机方便顾客刷卡。而不少卡友在使用信用卡刷POS机的时候,会出现刷卡失败的情况。那么,为什么刷不了卡呢?本文汇总了几种刷卡失败的常见原因,供大家参考。信用卡为什么

办理手机pos机为什么需要认证信用卡

大家拿到刷卡机的时候,认证他不仅要认证本人身份信息,还要认证信用卡,有些朋友就不理解了,为什么还要认证信用卡呢?今天就来给大家分享一下。办理手机pos机为什么需要认证信用卡市面上主要的三种pos机传统大pos、手刷、APP快捷,下面我列出三

自己买个POS机养卡,真的能让信用卡提额吗?

大家都知道,多刷卡是信用卡提额的不二法门,但是,很多人在日常生活中并没有那么机会能刷卡,比如你点个外卖、买包烟等这些零碎消费几乎用不上信用卡,但为了提额,各种去刷刷刷,首先自己的钱包就扛不住了。所以,有人想了个法子,能不能自己弄个POS来养

pos机标准费率是多少?POS机费率到底是怎么算出来的?

  众所周知,96费改已经有2年了,费改后POS机收单市场迎来颠覆性的改变,取消多级费率标准,实行费率统一制度,信用卡交易封顶POS机成为历史。市场上不同手刷POS机、大POS等产品各种费率高低不等,更有扫码支付、无卡支付等便捷方式冲

POS机市场规模及发展趋势分析 POS机为新增长点

在“非现金”消费趋势的影响下,2019年,我国联网POS机终端保有量同比减少326万台;同时,我国POS机具布放密度也逐渐减小。未来,随着我国第三方移动支付行业的蓬勃发展,手机POS机或成为市场新增长点。2020年2月下旬,拉卡拉发布公告称

信用卡套现多少算违法?

来源:大律师网 信用卡消费已经是很多人都会选择的一种付钱方式,尤其是在出国旅游时非常方便。但是也有人对此懂了歪脑筋,踩着法律的底线利用信用卡来套现获取不法利益。那么信用卡套现多少算违法?下面大律师网小编就为大家详细介绍。信用卡套现多少算违法

大小POS有区别?有关于POS机的安全知识都在这里,用错就会有风险

在有关部门发布相关通告以后,pos机就不可自己选取商户了,虽然这是一个对一些卡友很大的打击,但还是抵挡不了pos机的火热,而选取哪种的pos机也是一门学问,选择大的pos机还是小的pos机,这两个机器又有着何种的区别?以及一清机和二清机的区

注意了!POS机套现100万元、无证经营支付获益10万元就要被立案追诉

一个影响支付行业的重要新规于5月15日正式施行。该新规源于最高人民检察院、公安部联合发布修订后的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(以下简称《规定》),其对公安机关管辖的78种经济犯罪案件立案追诉标准修改调整,并有多条规

第三方支付纷纷上市 背后POS机套现游走在灰色地带

早在去年,拉卡拉和漫道金融就相继在A股递交了上市申请,但至今仍未得到批准上市的通牒。据独角金融了解,已上市的第三方支付公司在港股就有两家,分别是中国支付通(8325.HK)和中国创新支付(8083.HK)。第三方支付纷纷入局资本市场,行业的

上市银行去年房地产及信用卡贷款不良上升,预计今年资产质量将逐步改善

经济观察网 记者 老盈盈 已公布2022年年报的上市银行数据显示,受房地产企业风险暴露、疫情反复、经济下行压力加大等因素影响,去年房地产及信用卡贷款是银行主要的不良暴露点,上市银行对公房地产和信用卡不良率同比均有所上升。但据记者采访了解,目

中秋之夜牵手“国民天王”周华健,平安银行信用卡打造银行业首个线上演唱会

这个中秋节最“出圈”的金融品牌,或许就是平安银行信用卡。9月10日中秋节当晚,平安银行信用卡独家冠名TME live周华健2022线上演唱会唱响,国民天王周华健唱起《朋友》等经典曲目,“简单一声朋友,陪伴一生平安”,用温情暖心的音乐陪伴大家

以温暖情怀致敬人生,平安银行信用卡独家冠名周华健“朋友”线上演唱会

9月10日中秋夜当晚,平安银行信用卡独家冠名TME live周华健2022线上演唱会唱响,国民天王周华健唱起《朋友》等经典曲目,“简单一声朋友,陪伴一生平安”, 用最温情暖心的音乐陪伴大家度过美好团圆之夜。

友情链接

网址导航 SEO域名抢注宝宝起名网妈妈知道币圈博时基金资讯网浴霸品牌网葡萄品种网宠物猪品种网国学易经文化网赵今麦影迷网今日运城王宝强影迷网安溪铁观音官网抽油烟机品牌网畜牧养殖网北京旅游资讯网天天基金行情网香格里拉旅游网近视防控科普网
刷卡机品牌网-收银系统专门针对各个行业开发的软件包括超市、酒店、理发、美容、餐饮业等顾主精心设计.。本软件适用于歌舞厅、夜总会、中式酒楼、餐厅、快餐店、母婴店、烘焙、专卖店、茶餐厅等场所,使用本系统可以实现经营场所的信息化管理实现生意。居前十的有:美团餐饮系统、客如云、银豹、二维火2Dfire、思讯SIXUN、科脉KMTECH、天财商龙、商米SUNMI、收钱吧、中仑网络等。
刷卡机品牌网 qubite.cn ©2022-2028版权所有