欧易

欧易(OKX)

国内用户最喜爱的合约交易所

火币

火币(HTX )

全球知名的比特币交易所

币安

币安(Binance)

全球用户最多的交易所

注意了!POS机套现100万元、无证经营支付获益10万元就要被立案追诉

时间:2023-06-01 22:31:23 | 浏览:584

一个影响支付行业的重要新规于5月15日正式施行。该新规源于最高人民检察院、公安部联合发布修订后的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(以下简称《规定》),其对公安机关管辖的78种经济犯罪案件立案追诉标准修改调整,并有多条规

一个影响支付行业的重要新规于5月15日正式施行。该新规源于最高人民检察院、公安部联合发布修订后的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(以下简称《规定》),其对公安机关管辖的78种经济犯罪案件立案追诉标准修改调整,并有多条规定涉及支付业务、POS套现、信用卡等。

POS机套现100万元将立案追诉

北京商报记者注意到,此次《规定》对伪造信用卡、恶意透支、非法从事支付结算以及POS机套现等多项违法违规情形进行了详细列明。

例如妨害信用卡管理情形包括:明知是伪造的信用卡而持有、运输;非法持有他人信用卡,数量累计在五张以上;使用虚假的身份证明骗领信用卡;出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡等。

信用卡诈骗活动则包括:使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上;恶意透支,数额在五万元以上等。

值得一提的是,新规也对POS机套现行为做出了具体情形披露,即使用POS机等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上者,属于违反国家规定,进行非法经营活动,扰乱市场秩序应予立案追诉。

除了信用卡管理和POS机套现问题外,《规定》还列明了多项非法业务情形。其中包括未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货、保险业务,或者非法从事资金支付结算业务,例如非法从事资金支付结算业务,数额在500万元以上,或者违法所得数额在10万元以上者,也将被立案追诉。

北京商报记者注意到,为规范信用卡、收单等业务管理,打击跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪活动,切断黑灰产业资金链,多方监管近年来重拳出击。对于此次《规定》修订,最高人民检察院、公安部指出,主要是为适应新时期打击经济犯罪案件工作需要,各级公安机关应当依照此《规定》立案侦查,各级检察机关应当依照此《规定》审查批捕、审查起诉。

“这实际上是对2010年发布的同名法令的更新,对比下更加与时俱进,符合最近十年行业发展的变化预期。对于支付行业来讲,非法从事资金支付结算业务的界定标准,信用卡诈骗案立案追诉的额度等条款都进行了相应调整。” 博通咨询金融业资深分析师王蓬博说道。

事实上,此次《规定》修订对支付行业也意义重大。易观分析金融行业高级分析师苏筱芮表示,修订后的《规定》在具体的金额及相应的量刑标准方面与时俱进,为后续支付行业存在的涉刑案件的判定提供了更为明确的参照依据。

仍有机构违规推销POS机套现

尽管监管多方禁令,但不可忽视的是,仍有违规者逆行。

就在近几日,多位消费者向北京商报记者反映,此前频繁接到一些支付公司代理商POS机推销人员的电话,对方主要以办理信用卡为由推销POS机,虽宣称免费办理,但在实际操作中绑定银行卡后,却预先扣除了数百元押金费用,事后也未退还。

为了求证消费者所述,北京商报记者对多家支付公司POS机展业情况进行了亲测调查,发现市场乱象丛生。

例如在推销环节,北京商报记者近日就收到一家支付公司的POS机推销邮件,称记者账户2022年消费还款记录超出标准,平台自动寄派1件收款礼POS机,但需要注意的是,该邮件特意标注“仅限信用卡用户领取”。

在办理过程中,北京商报记者以办理POS机套现为由,成功联系上了多家支付公司代理商。其中,记者在注册过程中发现,办理POS机,虽然有的公司明面标注需实名认证、填写店铺资料,但在实际操作过程中,即使填写虚构的商户资料,同样也可通过,审核环节可谓“形同虚设”;更有支付公司旗下代理商,为了推销POS机,甚至不需要对商户进行审核,也不需要签署合同和营业执照等资料,当记者问及通过POS机套现是否涉及违法行为时,对方甚至称这一切都是合规业务。

而在办理POS机后,还有代理商人员向北京商报记者介绍一系列为了躲避资金监测的“养卡小技巧”,其中包括“每次刷卡不能超过总额度的30%,不能老是刷整数,刷卡尾号不能老是0、6、8、9”“每次刷卡间隔4小时以上”等。

苏筱芮告诉北京商报记者,目前市场乱象不止,甚至还有网销POS机,例如通过社交媒体软件以及视频平台等媒介进行宣传的行为依旧存在,以及部分第三方支付机构对商户的管理依然存在疏漏,致使POS机套现等行为有机可乘。

“确实还有不少机构线下服务上为了销售POS机,打着支持套现的旗号来宣传营销。”王蓬博同样指出,从支付行业来看,这些问题屡禁不止,最主要的原因还是为了获取更多利润。行业竞争激烈,利润点又在持续摊薄,所以就会出现很多在政策之外的违规经营。

业内建议多方联动加强风险防范

实际上,近年来不断发生的跨境赌博、套现、电信诈骗等违法犯罪活动,很多也都与POS机业务的不规范有着直接或间接的联系。

但值得一提的是,针对POS机违法犯罪行为,警方一直在加码打击。

就在5月13日,就有媒体报道称,一起号称西南地区最大的跨境涉赌POS机非法经营案已于近期落下帷幕,其中3人已获刑,最高的被判处有期徒刑6年。据了解,有犯罪分子在了解到POS机可在境外使用的方法后,根据他人提供的身份信息,安排员工用PS伪造商户营业执照,并向支付公司以商户名义注册申领POS机。申领到POS机后,再进行安装相关相应程序并进行检测(主要是规避真正的定位信息),后将这些机器寄出,用于在澳门非法买卖外汇,为赌客等提供套现服务。

针对后续POS机套现等乱象治理,王蓬博认为,首先,监管已经出台了相关一系列的法律法规规范相应问题,比如最近出台的《支付受理终端管理条例》等,都有利于从根源上治理此类问题。另外,支付机构应该和银行形成联动机制,加强风险防范的意识,比如严格审核申请人的条件和额度,强化商户违约责任等;此外就是强化代理商管理。

苏筱芮则提出,监管层面,既需要加大对支付机构的监管力度,对于落实实名制、特约商户管理等违规重灾区坚决整顿,也需要完善投诉举报机制,便于问题机构、问题业务的早发现、早处置;机构层面需要完善内控管理,尤其需要强化对代理商的管理力度,而消费者需要明确金融业务持牌经营的原则,知法懂法,不轻信销售人员、代理人员的所谓话术,避免资金落入不法分子的口袋。

北京商报记者 刘四红

相关资讯

注意了!POS机套现100万元、无证经营支付获益10万元就要被立案追诉

一个影响支付行业的重要新规于5月15日正式施行。该新规源于最高人民检察院、公安部联合发布修订后的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(以下简称《规定》),其对公安机关管辖的78种经济犯罪案件立案追诉标准修改调整,并有多条规

第三方支付纷纷上市 背后POS机套现游走在灰色地带

早在去年,拉卡拉和漫道金融就相继在A股递交了上市申请,但至今仍未得到批准上市的通牒。据独角金融了解,已上市的第三方支付公司在港股就有两家,分别是中国支付通(8325.HK)和中国创新支付(8083.HK)。第三方支付纷纷入局资本市场,行业的

pos机标准费率是多少?POS机费率到底是怎么算出来的?

  众所周知,96费改已经有2年了,费改后POS机收单市场迎来颠覆性的改变,取消多级费率标准,实行费率统一制度,信用卡交易封顶POS机成为历史。市场上不同手刷POS机、大POS等产品各种费率高低不等,更有扫码支付、无卡支付等便捷方式冲

POS机市场规模及发展趋势分析 POS机为新增长点

在“非现金”消费趋势的影响下,2019年,我国联网POS机终端保有量同比减少326万台;同时,我国POS机具布放密度也逐渐减小。未来,随着我国第三方移动支付行业的蓬勃发展,手机POS机或成为市场新增长点。2020年2月下旬,拉卡拉发布公告称

大小POS有区别?有关于POS机的安全知识都在这里,用错就会有风险

在有关部门发布相关通告以后,pos机就不可自己选取商户了,虽然这是一个对一些卡友很大的打击,但还是抵挡不了pos机的火热,而选取哪种的pos机也是一门学问,选择大的pos机还是小的pos机,这两个机器又有着何种的区别?以及一清机和二清机的区

用“降费率”诱导商户换POS机 骗术出现 近十家支付机构紧急发声谨防上当

来源:证券日报“你的POS机最近用的怎么样?”“你的POS机需要升级了!”“你的POS机需要调整利率费用了。”……近日,经营烟酒行的商户王女士频繁接到“支付机构总公司”的电话,要求她更换POS机。这是王女士在接受《证券日报》记者采访时,所描

中汇支付末路?数千人投诉POS机刷卡未到账 两次共被执行2.6亿

作为一家总部位于天津的小型支付公司,中汇电子支付有限公司(下称“中汇支付”)知名度并不高。但近年来的一系列违规操作,使其多次成为监管处罚的对象,如今还两次被列入失信被执行人、股权遭冻结,被数千人投诉POS机刷卡不到账,而其依靠的两家关联上市

POS机新的三大坑你知道吗?避免上当受骗#支付

今天我要告诉大家POS机的三大坑。第一坑是号称免费办理免费开通,但是开通后就会扣除你299或者399的押金。这个不会事先告诉你事后也不会退,因为他怕告诉你你不会办。现在办理POS机都会有一个流量费,就49到199不等,会在开通后按年一次性扣

用“降费率”诱导商户换POS机 骗术出现 近十家支付机构紧急发声谨防上当

本报记者 李冰“你的POS机最近用的怎么样?”“你的POS机需要升级了!”“你的POS机需要调整利率费用了。”……近日,经营烟酒行的商户王女士频繁接到“支付机构总公司”的电话,要求她更换POS机。这是王女士在接受《证券日报》记者采访时,所描

POS机“黑产”不止于隔空盗刷 信用卡违规套现已形成产业链

来源:证券日报■本报记者 刘 萌日前,央视“3·15”晚会曝光了“网络商家非法销售POS机,带有闪付功能的银行卡可以隔空盗刷”。由于支持免密支付的POS机能在网上甚至路边轻松买到,这让不法分子轻松就能盗刷银行卡。《证券日报》记者调查发现,除

注意这几款POS机套路很深,如果遇到一定要小心

今年以来,投诉POS机商家的人员是越来越多了,像虚假宣传、业务员失踪、刷卡不到账、乱调费率等一大堆投诉,就算用个大箩筐都装不下了。 套路如此之多,所涉及到的无良POS机商家也是数不胜数,如果遇到下面几款POS机,大家一定要格外小心了! 一、

POS机不要随便用,注意以下几个坑

随着监管部门对于pos机行业的不断重击,自96费改以来,已经淘汰了很多不合规的支付企业,POS机今后的发展一定是留下那些优质的企业。但是现在还没有发展到终点,无牌的pos机、二清POS机依然充斥着市场,公司人人自危,跑路失联的比比皆是。还有

现金仍是法国最主要支付方式 移动支付远未普及

海外网4月21日电根据法国央行于当地时间20日公布的数据,目前现金仍是法国人最主要的支付方式,但在过去三年里,现金支付比例持续下降。据BFMTV新闻资讯台20日报道,法国央行在最新研究报告中表示,2022年,现金支付占法国人购物支付方式的5

必胜客回应“系统崩溃”:因支付环节拥堵,已成功生成订单取消了30分钟内支付限制

2月27日,@必胜客中国 发文表示,必胜客原神联动套餐券预售活动进行中,因支付环节拥堵,已成功生成的订单取消了30分钟内支付的限制。用户可以在活动页购买记录中找到该订单,未支付成功的用户需在今天22点前完成支付。

以推销POS机为名实施诈骗,涉案超八千万!200余人被抓

8月30日,南都记者从广州市公安局了解到,“百日行动”开展以来,全市抓获盗窃嫌疑人同比上升63%,破盗窃案同比上升45.9%。8月12日至14日,在夏夜治安巡查宣防暨破小案专项整治集中夜查统一行动期间,刑事拘留盗窃嫌疑人224名,破获盗窃案

友情链接

网址导航 SEO域名抢注宝宝起名网妈妈知道币圈鄂州新闻头条网花卉绿植网助听器品牌网云上黄石新闻网同城鲜花配送网惠普电脑评测网滑板车资讯网山海关旅游攻略今日宿州空气净化器资讯网贵州村超足球网阿姆斯特丹旅游网净水器资讯网杜康酒股票行情网鼓浪屿旅游网
刷卡机品牌网-收银系统专门针对各个行业开发的软件包括超市、酒店、理发、美容、餐饮业等顾主精心设计.。本软件适用于歌舞厅、夜总会、中式酒楼、餐厅、快餐店、母婴店、烘焙、专卖店、茶餐厅等场所,使用本系统可以实现经营场所的信息化管理实现生意。居前十的有:美团餐饮系统、客如云、银豹、二维火2Dfire、思讯SIXUN、科脉KMTECH、天财商龙、商米SUNMI、收钱吧、中仑网络等。
刷卡机品牌网 qubite.cn ©2022-2028版权所有